供应商核查 — 付定金前的决策

1. PI/合同/银行户名一致。
2. 查注册与出口状态。
3. 视频巡厂或验厂。
4. 首单小额，必要时担保/托管。

以下错误会把选供应商变成定金诈骗、坏工装或停产。打款或下单前先避开。

• 把「公司」定金付到个人账户或个人支付宝 — 贸易定金应打入与 PI 法律名称一致的公司收款人。个人账户即硬停。
• 把平台徽章当成核查 — 金牌/认证只是信号，不能代替法律身份、出口权或银行户名证明。
• 跳过 PI、合同与银行之间的法律名称核对 — 文件与汇款收款人不一致是典型欺诈模式 — 付款前必须更正。
• 无现场证明就开产或开模 — 聊天照片与画册不是工厂。大额定金或开模前要视频巡厂、验厂或检验。
• 未披露就把贸易公司当成工厂 — 两者均可，但角色须清晰；隐瞒中间商会破坏价格与质量责任。
• 只靠 WhatsApp/微信且无营业执照复印件 — 留存书面档案：执照、银行信息与同一法律名称的 PI，再动资金。
• 向未核实的新供方打大额首笔定金 — 履约证实前优先小额定单、担保/托管或更强付款条件。
• 仅记概念不写入合同 — 「供应商核查 — 付定金前的决策」须在 PI/合同中与地点、版本一并写明
• 单证字段与报价/实物不一致
• 忽视国别或银行特殊字段要求
• 未保留邮件与修订记录导致争议无凭据
• 把术语当作质量或付款条款的替代

主要风险：资金锁定、单证拒付、关税意外、延误与条款不清导致的关系损伤。

• 付到个人账户
• PI 与银行户名不一致
• 只在 WhatsApp 沟通
• 无营业执照

付定金或下 PO 前能否信任该供应商？按此路径：

1. PI 法律名称与银行收款人一致 → 继续核查（执照、出口权、现场证明）。
2. 不一致或要求付个人账户 → 停止付款；要求更正的公司文件。
3. 新厂 / 高定金 / 开模 → 大额资金前增加视频巡厂或验厂。
4. 仍无法核实 → 放弃，或改走角色透明的已知贸易公司。

以下场景应优先阅读并应用本文「供应商核查 — 付定金前的决策」要点：

• 外贸新人系统学习
• 跨部门 SOP 建设
• 报价与合同条款统一
• 客户问答内部培训

进口商

• 场景 / 业务目标：聊天新供方
• 业务角色：进口商
• 挑战：要求定金打个人卡
• 建议方案：停止——要求与执照一致的公司账户
• 预期结果：避免诈骗

中小企业

• 场景 / 业务目标：FOB 价很诱人
• 业务角色：中小企业
• 挑战：无法视频看车间
• 建议方案：雇检验/核查服务
• 预期结果：确认为贸易公司非工厂

品牌商

• 场景 / 业务目标：战略 OEM
• 业务角色：品牌商
• 挑战：需要长期信任
• 建议方案：核查+验厂+NNN
• 预期结果：可安心开模

贸易公司

• 场景 / 业务目标：介绍工厂
• 业务角色：贸易公司
• 挑战：买方要直接付工厂
• 建议方案：透明三方协议
• 预期结果：角色清晰

付定金前先估算同口径资质/核查成本 — 不要只比单价。在同一张表对比：执照核对、银行户名一致、现场证明、验厂、样品/试单与大额定金暴露。

同口径成本对比

把所有路径重建到同一决策点 — 付定金前 — 比较可比工作量与资金风险：

决策规则：补齐仍缺的核查项，直到大额定金暴露可接受。填不全就不要打大额定金。

责任与付款

• 谁核查与谁付费可不同 — 在 PI 或核查计划中写清。
• 执照 + 银行一致为任何定金前最低线；开模/高价值首单前加视频巡厂或验厂。
• 样品/试单成本常低于一次失败的大额定金 — 用同口径总资质成本比较。

典型隐性成本（「便宜」报价常漏）

• 样品失败后重验/复检
• 现场验厂的翻译/差旅
• 从裸 T/T 改托管或信用证的开证费
• 无现场证明前的模具/工装预付款
• 核查滞后导致的生产延误时间成本

典型场景（结构示例 — 请用你自己的数字）

1. 执照+银行 USD 0（内部）+ 视频巡厂 USD 200，对比未核实大额定金 USD 30,000 风险 — 未核查时资质路径更优。
2. 第三方验厂 USD 1,200 + 样品 USD 800 ≈ USD 2,000，对比开模定金 USD 15,000 — 开模前验厂+样品常比一次坏模便宜。
3. 仅平台「已认证」徽章 — 视为零资质成本、最大定金暴露，直到执照+银行+现场证明填齐。
4. 法律名称、银行或现场证明缺项 — 付定金前暂停并重算资质表。

决策指引

• 优先分阶段资质 — 新供方、大定金或涉及工装时：执照+银行 → 视频/验厂 → 样品/试单。
• 优先托管或里程碑定金 — 无法在首笔付款前完成验厂但需打样时。
• 付定金前暂停 — 同口径表上 PI 法律名称、银行收款人或现场证明仍为空。
• 结合本页「常见错误」 — 再锁定核查步骤后动资金。

用本决策清单确认在付定金或下 PO 前供应商资质已完备。每一项勾完再行动；未勾完则暂停。

付定金前检查

• ☐ PI 法律名称与营业执照、合同主体一致 — 非昵称或无关品牌
• ☐ 银行收款人名称与 PI 法律名称一致 — 仅公司账户；无个人支付宝/微信
• ☐ 出口/营业执照复印件已归档 — 登记状态与同一法律主体核对
• ☐ 身份、银行与现场证明下列项勾选前，不付定金、不开产

法律名称确认

• ☐ PI 法律名称 = 执照法律名称 = 银行函法律名称
• ☐ 若非直连工厂，受益所有人/贸易公司与工厂角色已披露
• ☐ 任何更名或「关联公司」路由已在动款前书面说明
• ☐ 已阅本页「常见错误」 — 个人账户与仅靠徽章陷阱已排除

银行确认

• ☐ 银行账户为供应商公司名称（非员工、代理或第三方）
• ☐ SWIFT/账号与 PI 汇款栏一致
• ☐ 中间行或离岸账户已标注 — 路由与注册地址不符时加强核查
• ☐ 币种与定金时点与 PI 一致 — 无临期换户

验厂 / 现场证明

• ☐ 已完成实时视频巡厂，或大额定金/开模前已排第三方验厂
• ☐ 执照地址与展示场地一致 — 非库存图或无关展厅
• ☐ 产能与订单量匹配 — 非贸易 desk 冒充工厂
• ☐ 需深度验厂时已参考相关验厂枢纽

执照 / 出口权

• ☐ 营业执照有效且覆盖所购品类
• ☐ 卖方须出口时已确认出口权/海关注册
• ☐ 认证（ISO 等）仅作辅助 — 不能代替执照+银行+现场证明
• ☐ 已用本页「成本指引」 — 同口径表上资质深度与定金规模匹配

典型错误（交叉核对）

• ☐ 未把「公司」定金付到个人账户
• ☐ 未把平台徽章当作核查
• ☐ 未跳过 PI、合同与银行之间的法律名称核对
• ☐ 未在无现场证明或试单时打大额首笔定金

签字前请结合本页「常见错误」与「成本指引」章节。

决策完成

• 可以确认：仅当以上各项已勾选且 PI 写明法律名称与公司银行账户。
• 分阶段定金：执照+银行一致但现场证明待补 — 用托管/里程碑条款。
• 安排验厂：视频不足时，开模或高价值首单前验厂。
• 不要付定金：法律名称、银行、执照或现场证明任一项仍空白。

用本文件指引确认付定金前哪些文件能证明供应商身份、出口权与银行一致。本指引讲「谁提供什么」，不是 Incoterms 提单大全。

核心身份文件（付定金前）

• 营业执照复印件 — 登记法律名称、状态与地址与 PI/合同主体一致。
• 银行确认函或官方账户证明 — 收款人名称与执照法律名称一致；仅公司账户。
• 形式发票（PI）或合同草案 — 法律名称、产品、价格、定金条款与汇款信息在同一主体。
• 出口/海关注册证明 — 卖方须出口时，确认注册覆盖所购品类。

付定金前通常由谁提供

付定金前单证核对

• ☐ 营业执照已归档 — 法律名称与 PI、合同一致
• ☐ 银行收款人名称与执照法律名称一致 — 无个人账户路由
• ☐ PI 或合同写明公司法律名称、定金金额与汇款信息
• ☐ 卖方须从产地出货时已确认出口权/注册
• ☐ 已与本页「常见错误」「决策清单」交叉核对
• ☐ 已用「成本指引」 — 资质深度与定金规模匹配

决策完成（单证）

• 可以确认：仅当身份、银行、PI/合同与出口项已填且一致。
• 用「成本指引」核同口径资质花费、「决策清单」逐项勾选 — 再锁定本文件责任表。
• 不要付定金：执照、银行、PI 法律名称或出口证明缺项或不一致。
• 完整信用证交单、目的国进口许可与装运后运输单证不在本指引范围 — 供应商身份锁定后再单独确认。

供应商核查 — 付定金前的决策是国际贸易实务中的核心主题。供应商核查确认你付款给真实、有权经营的贸易主体——而非伪装工厂的中间商。任何定金前完成。

供应商核查是商业尽调：公司注册、出口权、受益所有线索、银行户名一致性与推荐核查。

定义要可执行：写明地点/港口、日期、单证触发点与现金节点 — 合同中避免只写缩写。

多数欺诈损失发生在定金环节。核查成本远低于拒付与工装损失。

1. 付定金前索取与 PI 法律名称完全一致的营业执照与银行信息。
2. 用本页「常见错误」避开个人账户与仅靠徽章的陷阱。
3. 高价值或新厂时安排验厂（参见相关验厂枢纽）。
4. 在本决策簇知识 MVDS 达 Operational 前，RFQ/商业连接保持延后。

供应商核查 — 付定金前的决策直接影响报价准确性、单证合规、清关效率与收汇安全。以下维度需纳入日常 SOP。

当交易依赖清晰责任、现金节奏、单证控制或合规归类时使用本指南。尤其适用于首单、新买卖双方与高金额订单。

• 比价前统一 Incoterms + 付款 + 单证口径。
• 把里程碑与证据（提单、检验、定金）写入 PI。
• 管制品或高金额交易尽早升级给报关行/律师。

• 将「供应商核查 — 付定金前的决策」纳入报价审批与截关前 checklist
• 与货代、报关行、银行提前确认字段与样本
• 使用 Trade31 工具与模板做数据校验
• 新人培训与老客户变更时同步更新 SOP
• 每单归档关键单证与沟通记录备查